Основы торговли IQ Option: спреды, свопы, маржа, кредитное плечо
Автор:
Исследователь онлайн-торговых платформ и автор руководств
Исследует брокерские платформы и системы торговых счетов.
Трейдеры часто сосредотачиваются на точках входа и индикаторах, упуская из виду механику затрат и капитала, которая определяет результаты торговли. Спреды, однодневные свопы, маржинальные требования, кредитное плечо и конвертация валют — все это меняет эффективную стоимость, необходимый капитал и профиль риска позиции. В IQ Option эти компоненты могут различаться в зависимости от актива и сессии, поэтому изучение того, как они рассчитываются, поможет вам правильно определить размер позиций, спрогнозировать расходы за ночь и учесть затраты в анализе риска и прибыли перед размещением какой-либо реальной сделки.
В этом обзоре показано, где проверять спреды и курсы свопов на платформе, как кредитное плечо изменяет требования к марже и пороги ликвидации, а также как взимаются комиссии за конвертацию валюты, когда валюты вашего счета и актива не совпадают. Используйте демо-счет для сравнения котируемых спредов и практики настройки кредитного плеча; на реальных счетах всегда проверяйте характеристики инструментов, отслеживайте оповещения об уровне маржи и ограничивайте размер позиции, чтобы затраты не разрушали капитал во время волатильных движений.
В этом обзоре показано, где проверять спреды и курсы свопов на платформе, как кредитное плечо изменяет требования к марже и пороги ликвидации, а также как взимаются комиссии за конвертацию валюты, когда валюты вашего счета и актива не совпадают. Используйте демо-счет для сравнения котируемых спредов и практики настройки кредитного плеча; на реальных счетах всегда проверяйте характеристики инструментов, отслеживайте оповещения об уровне маржи и ограничивайте размер позиции, чтобы затраты не разрушали капитал во время волатильных движений.
Спреды
Спред — это разница между ценой покупки и ценой продажи. Спреды различаются у разных брокеров.
Для расчета стоимости спреда на платформе IQ Option используйте следующую формулу:
Стоимость спреда = Размер лота × Размер контракта × Спред
Пример
EUR/USD: Цена покупки: 1.13462 Цена покупки: 1.13455
Спред: 1.13462 – 1.13455 = 0.00007
Размер сделки: 2 лота
Размер контракта: 100 000 единиц базовой валюты (=200 000 EUR)
Стоимость спреда EUR/USD = (1.13462 – 1.13455) × 2 × 100 000 = 14 USD
Свопы
Своп — это процентная ставка, которую трейдер должен заплатить брокеру за удержание позиций на ночь. Свопы возникают из разницы процентных ставок валют плюс административный сбор брокера. В торговле на Форекс вы занимаете одну валюту, чтобы купить другую. Своп зависит от того, покупаете ли вы валюту с более высокой или более низкой процентной ставкой по сравнению с заимствованной валютой. Свопы могут быть положительными и отрицательными.
Если вы покупаете валюту с более высокой процентной ставкой, чем у заимствованной, вы получите положительный своп. Рассмотрим следующий пример.
Пример:
Процентная ставка в США составляет 1,75%.
Процентная ставка в Австралии — 0,75%.
Административный сбор — 0,25%.
Если вы открываете длинную позицию по паре USD/AUD, на ваш счет будет начислен своп в размере 0,75%, поскольку валюта, которую вы покупаете (USD), имеет более высокую процентную ставку, чем валюта, которую вы заимствуете (AUD).
Если вы откроете короткую позицию по той же валютной паре, с вашего счета будет списан своп в размере 1,25%, поскольку валюта, которую вы занимаете (доллар США), имеет более высокую процентную ставку, чем валюта, которую вы покупаете (австралийский доллар США).
Допуск
Маржа — это сумма средств трейдера, необходимая для открытия позиции с использованием кредитного плеча. Маржа позволяет торговать с использованием кредитного плеча, то есть, по сути, использовать заемные средства от брокера для увеличения размера сделок. Для расчета маржи на платформе IQ Option используйте следующую формулу:
Маржа = Размер лота × Размер контракта / Кредитное плечо
Пример.
Вы планируете купить 0,001 лота (1000 единиц) валютной пары EUR/USD с кредитным плечом 1:500. Маржа, необходимая для открытия этой торговой позиции, составляет 0,2 EUR. Ниже приведены подробные расчеты:
Валютная пара: EUR/USD
Размер лота: 0,001 лота
Кредитное плечо: 1:500
Размер контракта: 100 000 единиц базовой валюты
Маржа = 0,001 × 100 000 / 500 = 0,2 EUR
Обратите внимание , что может потребоваться конвертация валюты, если валюта вашего счета отличается от базовой валюты.
Использовать
Кредитное плечо позволяет открывать позиции, превышающие размер вашего капитала. Кредитное плечо максимизирует выплаты, но также максимизирует и убытки. Пример
: Предположим, вы внесли на свой счет 1000 долларов и используете кредитное плечо 1:500. В этом случае ваша покупательная способность увеличится в 500 раз, до 500 000 долларов, что означает, что вы можете совершить сделку на сумму 500 000 долларов.
Обратите внимание, что кредитное плечо различается для разных активов.
Конверсии
В некоторых случаях могут применяться курсы конвертации валют. Это происходит потому, что каждый параметр сделки выражен либо в базовой валюте, либо в валюте котировки. Размер контракта и маржа выражены в базовой валюте, в то время как выплата всегда рассчитывается в валюте котировки. Следовательно, для расчета маржи и выплат могут применяться курсы конвертации валют. Если валюта вашего счета отличается от валюты котировки, будут применяться конвертации. Рассмотрим следующие примеры, чтобы понять, когда может потребоваться конвертация валют.Пример 1: Базовая валюта = валюта счета
. Предположим, что валюта вашего счета — доллары США, и вы торгуете валютной парой USD/JPY. Конвертация не будет применяться при расчете маржи, поскольку базовая валюта (USD) совпадает с валютой счета (USD). Конвертация будет применяться при расчете выплаты: сначала она будет рассчитана в японских иенах (JPY), валюте котировки, а затем конвертирована в доллары США (USD), валюту счета.
Пример 2: Валюта котировки = валюта счета
. Предположим, что валюта вашего счета — доллары США, и вы торгуете валютной парой EUR/USD. Конвертация будет применяться при расчете маржи, поскольку базовая валюта (EUR) отличается от валюты счета (USD). Конвертация не будет применяться при расчете выплат, поскольку валюта котировки (USD) совпадает с валютой счета (USD).
Пример 3: Нет совпадений.
Предположим, что валюта вашего счета — GBP, и вы торгуете валютной парой AUD/CHF. Конвертация будет применяться при расчете маржи, поскольку валюта счета (GBP) отличается от базовой валюты (AUD). Конвертация также будет применяться при расчете выплат: сначала они будут рассчитаны в CHF, валюте котировки, а затем конвертированы в GBP, валюте счета.
Уровень маржи
Уровень маржи помогает отслеживать состояние вашего счета: он показывает, всё ли идёт хорошо, и подсказывает, когда следует закрывать нерентабельные позиции. Для расчета уровня маржи используйте следующую формулу:
Все данные указаны в валюте счета:Уровень маржи = Собственный капитал / Маржа × 100%
Маржин-колл и стоп-аут
маржин-колл
Когда уровень маржи трейдера падает ниже 100%, брокер инициирует процедуру, известную как маржин-колл. В случае маржин-колла трейдер обязан либо внести дополнительные средства на свой счет, либо закрыть убыточные позиции. Если уровень маржи падает ниже 50%, убыточные позиции будут принудительно закрыты компанией.Запас прочности на поддержание
Поддерживающая маржа — это минимальный размер капитала, который трейдер должен иметь на своем счете, чтобы поддерживать открытую позицию с использованием кредитного плеча.Стоп
Стоп-аут — это событие, которое происходит, когда собственного капитала трейдера недостаточно для поддержания открытых позиций, и поэтому брокер принудительно закрывает их. Часто задаваемые вопросы
Спред — это разница между котировками покупки и продажи, которая представляет собой непосредственную стоимость открытия позиции; IQ Option перечисляет спреды по каждому инструменту в сведениях об активах. Спреды обычно являются переменными, измеряются в пипсах или пунктах и расширяются при низкой ликвидности или высокой волатильности, поэтому перед исполнением проверяйте текущую котировку.
Своп — это плата за финансирование за удержание позиций после истечения времени переноса платформы, и она зависит от актива, направления вашей торговли и межбанковских процентных дифференциалов. IQ Option рассчитывает своп на единицу или лот, используя свой тарифный план; Комиссии отображаются в сведениях о позиции и применяются при переносе позиции — просмотрите ставку свопа по инструменту и воспользуйтесь демо-версией, чтобы сравнить ожидаемые затраты на ночь.
Минимальная маржа зависит от условного размера инструмента и выбранного кредитного плеча: требуемая маржа = номинальная стоимость, деленная на кредитное плечо. IQ Option показывает требуемую маржу в торговом билете или характеристиках инструмента; используйте меньший размер лота или меньшее кредитное плечо, чтобы уменьшить потребность в марже и избежать неожиданных блокировок при размещении ордеров.
Более высокое кредитное плечо снижает капитал, необходимый для открытия позиции, но увеличивает убытки и уменьшает ваш маржинальный буфер. Если движения рынка уменьшают ваш капитал ниже пороговых значений поддержки, может произойти требование маржи или автоматическое закрытие позиций. Чтобы управлять рисками, отслеживайте соотношение капитала и используемой маржи, устанавливайте консервативные стоп-лоссы, снижайте кредитное плечо или уменьшайте размер позиции и сохраняйте буфер ликвидности, чтобы противостоять волатильности.
Откройте сведения о конкретном инструменте или торговый билет, чтобы просмотреть текущий спред, ставку свопа/овернайт и варианты кредитного плеча; платформа показывает необходимую маржу, когда вы вводите размер позиции. Для конвертации валюты проверьте настройки валюты вашего счета и курс конвертации, который применяется при депозите или исполнении сделки, и подтвердите цифры в демо-версии, прежде чем торговать реальными средствами.
