พื้นฐานการซื้อขาย IQ Option: สเปรด, สว็อป, มาร์จิ้น, เลเวอเรจ
เขียนโดย
นักวิจัยแพลตฟอร์มการซื้อขายออนไลน์และนักเขียนแนะนำ
ค้นคว้าแพลตฟอร์มโบรกเกอร์และระบบบัญชีซื้อขาย
เทรดเดอร์มักจะมุ่งเน้นไปที่จุดเริ่มต้นและตัวชี้วัด ในขณะที่มองข้ามต้นทุนและกลไกของเงินทุนที่เป็นตัวกำหนดผลลัพธ์ทางการค้า สเปรด สวอปข้ามคืน ข้อกำหนดมาร์จิ้น เลเวอเรจ และการแปลงสกุลเงิน ล้วนเปลี่ยนแปลงต้นทุนที่แท้จริง เงินทุนที่ต้องการ และโปรไฟล์ความเสี่ยงของสถานะ บน IQ Option ส่วนประกอบเหล่านี้อาจแตกต่างกันไปตามสินทรัพย์และเซสชั่น ดังนั้นการเรียนรู้วิธีคำนวณพวกมันจะช่วยให้คุณปรับขนาดตำแหน่งได้อย่างถูกต้อง คาดการณ์ค่าใช้จ่ายข้ามคืน และคำนึงถึงต้นทุนในการวิเคราะห์ความเสี่ยง-ผลตอบแทน ก่อนที่จะทำการซื้อขายจริงใดๆ
ภาพรวมนี้แสดงตำแหน่งที่จะตรวจสอบสเปรดและอัตราสวอปในแพลตฟอร์ม วิธีที่เลเวอเรจเปลี่ยนแปลงความต้องการหลักประกันและเกณฑ์การชำระบัญชี และวิธีคิดค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงินเมื่อบัญชีและสกุลเงินของสินทรัพย์ไม่ตรงกัน ใช้บัญชีทดลองเพื่อเปรียบเทียบค่าสเปรดที่เสนอและค่าเลเวอเรจในการตั้งค่าการฝึกปฏิบัติ ในบัญชีจริง ให้ตรวจสอบข้อกำหนดทางเทคนิคของตราสาร ตรวจสอบการแจ้งเตือนระดับมาร์จิ้น และจำกัดขนาดตำแหน่งเสมอ เพื่อให้ต้นทุนไม่กัดกร่อนเงินทุนในระหว่างการเคลื่อนไหวที่ผันผวน
ภาพรวมนี้แสดงตำแหน่งที่จะตรวจสอบสเปรดและอัตราสวอปในแพลตฟอร์ม วิธีที่เลเวอเรจเปลี่ยนแปลงความต้องการหลักประกันและเกณฑ์การชำระบัญชี และวิธีคิดค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงินเมื่อบัญชีและสกุลเงินของสินทรัพย์ไม่ตรงกัน ใช้บัญชีทดลองเพื่อเปรียบเทียบค่าสเปรดที่เสนอและค่าเลเวอเรจในการตั้งค่าการฝึกปฏิบัติ ในบัญชีจริง ให้ตรวจสอบข้อกำหนดทางเทคนิคของตราสาร ตรวจสอบการแจ้งเตือนระดับมาร์จิ้น และจำกัดขนาดตำแหน่งเสมอ เพื่อให้ต้นทุนไม่กัดกร่อนเงินทุนในระหว่างการเคลื่อนไหวที่ผันผวน
สเปรด
สเปรดคือส่วนต่างระหว่างราคาเสนอซื้อและราคาเสนอขาย สเปรดจะแตกต่างกันไปในแต่ละโบรกเกอร์
ในการคำนวณต้นทุนของสเปรดบนแพลตฟอร์ม IQ Option ให้ใช้สูตรต่อไปนี้:
ต้นทุนของสเปรด = ขนาดล็อต × ขนาดสัญญา × สเปรด
ตัวอย่าง
EUR/USD ราคาเสนอขาย: 1.13462
ราคาเสนอซื้อ: 1.13455 ส่วนต่างราคา: 1.13462 – 1.13455 = 0.00007
ขนาดการซื้อขาย: 2 ล็อต
ขนาดสัญญา: 100,000 หน่วยของสกุลเงินหลัก (= 200,000 EUR)
ต้นทุนส่วนต่างราคา EUR/USD = (1.13462 – 1.13455) × 2 × 100,000 = 14 USD
การแลกเปลี่ยน
ค่าสวอป (Swap) คือค่าธรรมเนียมดอกเบี้ยที่ผู้ซื้อขายต้องจ่ายให้กับโบรกเกอร์สำหรับการถือครองสถานะข้ามคืนค่าสวอปเกิดขึ้นจากส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ยของสกุลเงินบวกกับค่าธรรมเนียมการบริหารจัดการของโบรกเกอร์ ในการซื้อขายฟอเร็กซ์ คุณจะยืมสกุลเงินหนึ่งเพื่อซื้ออีกสกุลเงินหนึ่ง ค่าสวอปขึ้นอยู่กับว่าคุณซื้อสกุลเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงกว่าหรือต่ำกว่าสกุลเงินที่คุณยืม ค่าสวอปอาจเป็นบวกหรือลบก็ได้
หากคุณซื้อสกุลเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงกว่าสกุลเงินที่ยืมมา คุณจะได้รับค่าสวอปที่เป็นบวก ลองดูตัวอย่างต่อไปนี้
ตัวอย่าง
อัตราดอกเบี้ยของสหรัฐอเมริกาคือ 1.75%
อัตราดอกเบี้ยของออสเตรเลียคือ 0.75%
ค่าธรรมเนียมการบริหารจัดการคือ 0.25%
หากคุณเปิดสถานะซื้อ (Long) ในคู่สกุลเงิน USD/AUD ค่าสวอป 0.75% จะถูกเครดิตเข้าบัญชีของคุณเนื่องจากสกุลเงินที่คุณซื้อ (USD) มีอัตราดอกเบี้ยสูงกว่าสกุลเงินที่คุณยืม (AUD)
หากคุณเปิดสถานะขาย (short position) ในคู่สกุลเงินเดียวกันค่าธรรมเนียมสวอป 1.25% จะถูกหักออกจากบัญชีของคุณเนื่องจากสกุลเงินที่คุณยืม (USD) มีอัตราดอกเบี้ยสูงกว่าสกุลเงินที่คุณซื้อ (AUD)
มาร์จิน
มาร์จิน คือจำนวนเงินทุนที่เทรดเดอร์ต้องมีเพื่อเปิดสถานะซื้อขายแบบใช้เลเวอเรจ มาร์จินช่วยให้คุณสามารถซื้อขายโดยใช้เลเวอเรจ ซึ่งโดยพื้นฐานแล้วคือการใช้เงินทุนที่ยืมมาจากโบรกเกอร์เพื่อเพิ่มขนาดของการซื้อขายของคุณในการคำนวณมาร์จินบนแพลตฟอร์ม IQ Option ให้ใช้สูตรต่อไปนี้:
มาร์จิน = ขนาดล็อต × ขนาดสัญญา / เลเวอเรจ
ตัวอย่าง
คุณต้องการซื้อคู่สกุลเงิน EUR/USD จำนวน 0.001 ล็อต (1,000 หน่วย) โดยใช้เลเวอเรจ 1:500 มาร์จินที่ต้องใช้ในการเปิดสถานะซื้อขายนี้คือ 0.2 EUR ดูรายละเอียดการคำนวณด้านล่าง:
คู่สกุลเงิน: EUR/USD
ขนาดล็อต: 0.001
ล็อต เลเวอเรจ: 1:500
ขนาดสัญญา: 100,000 หน่วยของสกุลเงินหลัก
มาร์จิน = 0.001 × 100,000 / 500 = 0.2 EUR
โปรดทราบว่าอาจมีการแปลงสกุลเงินหากสกุลเงินในบัญชีของคุณแตกต่างจากสกุลเงินหลัก
เลเวอเรจ
การใช้ เลเวอเรจช่วยให้คุณสามารถซื้อขายในตำแหน่งที่มีมูลค่ามากกว่าจำนวนเงินทุนที่คุณมี เลเวอเรจช่วยเพิ่มผลตอบแทนสูงสุด แต่ก็เพิ่มความเสี่ยงต่อการขาดทุนสูงสุดเช่นกันตัวอย่าง
เช่น สมมติว่าคุณฝากเงิน 1,000 ดอลลาร์เข้าบัญชี และใช้เลเวอเรจ 1:500 ในกรณีนี้ กำลังซื้อของคุณจะเพิ่มขึ้น 500 เท่า เป็น 500,000 ดอลลาร์ ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถทำการซื้อขายที่มีมูลค่า 500,000 ดอลลาร์ได้
โปรดทราบว่าอัตราส่วนเลเวอเรจจะแตกต่างกันไปสำหรับสินทรัพย์แต่ละประเภท
การแปลง
อัตราการแปลงสกุลเงินอาจมีผลบังคับใช้ในบางกรณี เนื่องจากพารามิเตอร์แต่ละตัวของการซื้อขายจะถูกกำหนดเป็นสกุลเงินหลักหรือสกุลเงินอ้างอิง ขนาดสัญญาและมาร์จินจะถูกกำหนดเป็นสกุลเงินหลัก ในขณะที่การจ่ายเงินจะคำนวณเป็นสกุลเงินอ้างอิงเสมอ ดังนั้น อัตราการแปลงสกุลเงินอาจมีผลบังคับใช้ในการคำนวณมาร์จินและการจ่ายเงิน หากสกุลเงินในบัญชีของคุณแตกต่างจากสกุลเงินอ้างอิง การแปลงสกุลเงินจะมีผลบังคับใช้ มาดูตัวอย่างต่อไปนี้เพื่อทำความเข้าใจว่าเมื่อใดที่อาจจำเป็นต้องมีการแปลงสกุลเงินตัวอย่างที่ 1: สกุลเงินหลัก = สกุลเงินบัญชี
สมมติว่าสกุลเงินในบัญชีของคุณคือ USD และคุณกำลังซื้อขายคู่สกุลเงิน USD/JPY การแปลงสกุลเงินจะไม่มีผลบังคับใช้เมื่อคำนวณมาร์จิน เนื่องจากสกุลเงินหลัก (USD) เหมือนกับสกุลเงินในบัญชี (USD) การแปลงสกุลเงินจะมีผลบังคับใช้เมื่อคำนวณการจ่ายเงิน: ขั้นแรกจะคำนวณเป็น JPY ซึ่งเป็นสกุลเงินอ้างอิง จากนั้นแปลงเป็น USD ซึ่งเป็นสกุลเงินในบัญชี
ตัวอย่างที่ 2: สกุลเงินอ้างอิง = สกุลเงินบัญชี
สมมติว่าสกุลเงินในบัญชีของคุณคือ USD และคุณกำลังซื้อขายคู่สกุลเงิน EUR/USD การแปลงสกุลเงินจะถูกนำมาใช้ในการคำนวณมาร์จิน เนื่องจากสกุลเงินหลัก (EUR) แตกต่างจากสกุลเงินในบัญชี (USD) การแปลงสกุลเงินจะไม่ถูกนำมาใช้ในการคำนวณการจ่ายเงิน เนื่องจากสกุลเงินอ้างอิง (USD) เหมือนกับสกุลเงินในบัญชี (USD)
ตัวอย่างที่ 3: ไม่มีคู่สัญญาที่ตรงกัน
สมมติว่าสกุลเงินในบัญชีของคุณคือ GBP และคุณกำลังซื้อขายคู่สกุลเงิน AUD/CHF การแปลงสกุลเงินจะถูกนำมาใช้ในการคำนวณมาร์จิน เนื่องจากสกุลเงินในบัญชี (GBP) แตกต่างจากสกุลเงินหลัก (AUD) การแปลงสกุลเงินจะถูกนำมาใช้ในการคำนวณการจ่ายเงินด้วยเช่นกัน โดยจะคำนวณเป็น CHF ซึ่งเป็นสกุลเงินอ้างอิงก่อน แล้วจึงแปลงเป็น GBP ซึ่งเป็นสกุลเงินในบัญชี
ระดับมาร์จิน
ระดับมาร์จินช่วยให้คุณตรวจสอบสุขภาพบัญชีของคุณได้: มันแสดงให้เห็นว่าทุกอย่างเป็นไปด้วยดีหรือไม่ และแนะนำว่าเมื่อใดที่คุณควรปิดสถานะที่ไม่ทำกำไรในการคำนวณระดับมาร์จินของคุณ ให้ใช้สูตรต่อไปนี้:
ทุกอย่างแสดงเป็นสกุลเงินของบัญชี:ระดับมาร์จิน = ส่วนของผู้ถือหุ้น / มาร์จิน × 100%
Margin call และ Stop out
การเรียกหลักประกันเพิ่มเติม
เมื่อระดับมาร์จินของเทรดเดอร์ลดลงต่ำกว่า 100% โบรกเกอร์จะเริ่มกระบวนการที่เรียกว่ามาร์จินคอล ในกรณีที่เกิดมาร์จินคอล เทรดเดอร์จะต้องฝากเงินเพิ่มเข้าบัญชีหรือปิดสถานะที่ขาดทุน หากระดับมาร์จินลดลงต่ำกว่า 50% บริษัทจะปิดสถานะที่ขาดทุนโดยอัตโนมัติอัตรากำไรขั้นต่ำในการบำรุงรักษา
มาร์จิ้นรักษาระดับ คือจำนวนเงินทุนขั้นต่ำที่ผู้ซื้อขายต้องมีในบัญชีของตนเพื่อรักษาสถานะการซื้อขายที่มีเลเวอเรจไว้หยุด
การ Stop Out คือเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นเมื่อเงินทุนของผู้เทรดไม่เพียงพอที่จะรักษาสถานะการซื้อขายที่เปิดอยู่ ดังนั้นโบรกเกอร์จึงบังคับปิดสถานะเหล่านั้น คำถามที่พบบ่อย
สเปรดคือความแตกต่างระหว่างราคาซื้อและขาย และแสดงถึงต้นทุนทันทีในการเปิดสถานะ IQ Option แสดงรายการสเปรดต่อตราสารในรายละเอียดสินทรัพย์ โดยทั่วไปแล้ว สเปรดจะแปรผัน โดยวัดเป็น pip หรือจุด และกว้างขึ้นในช่วงที่มีสภาพคล่องต่ำหรือมีความผันผวนสูง ดังนั้นโปรดตรวจสอบราคาปัจจุบันก่อนดำเนินการ
Swap เป็นค่าธรรมเนียมทางการเงินสำหรับการดำรงตำแหน่งที่เลยเวลาโรลโอเวอร์ของแพลตฟอร์ม และขึ้นอยู่กับสินทรัพย์ ทิศทางการซื้อขายของคุณ และส่วนต่างดอกเบี้ยระหว่างธนาคาร IQ Option คำนวณค่าสวอปต่อหน่วยหรือล็อตโดยใช้ตารางอัตรา ค่าธรรมเนียมปรากฏในรายละเอียดตำแหน่งและคิดเมื่อมีการโรลโอเวอร์ ตรวจสอบอัตราสวอปของตราสาร และใช้การสาธิตเพื่อเปรียบเทียบต้นทุนข้ามคืนที่คาดไว้
มาร์จิ้นขั้นต่ำขึ้นอยู่กับขนาดสัญญาของตราสารและเลเวอเรจที่เลือก: มาร์จิ้นที่ต้องการ = มูลค่าตามสัญญาหารด้วยเลเวอเรจ IQ Option แสดงมาร์จิ้นที่ต้องการในตั๋วซื้อขายหรือข้อมูลจำเพาะของตราสาร ใช้ขนาดล็อตที่เล็กลงหรือเลเวอเรจที่ต่ำกว่าเพื่อลดความต้องการมาร์จิ้นและหลีกเลี่ยงการบล็อกที่ไม่คาดคิดในการวางคำสั่งซื้อ
เลเวอเรจที่สูงขึ้นจะลดเงินทุนที่จำเป็นในการเปิดสถานะ แต่จะขยายการขาดทุนและลดบัฟเฟอร์มาร์จิ้นของคุณ หากการเคลื่อนไหวของตลาดลดยอดสุทธิของคุณต่ำกว่าเกณฑ์การรักษา การเรียกหลักประกันหรือการปิดสถานะอัตโนมัติอาจเกิดขึ้นได้ ในการจัดการความเสี่ยงที่ติดตามความเท่าเทียมเทียบกับมาร์จิ้นที่ใช้ ให้ตั้งค่าจุดหยุดขาดทุนแบบระมัดระวัง ลดเลเวอเรจหรือลดขนาดตำแหน่ง และรักษาสภาพคล่องบัฟเฟอร์ให้ทนต่อความผันผวน
เปิดรายละเอียดของตราสารเฉพาะหรือตั๋วซื้อขายเพื่อดูสเปรดปัจจุบัน อัตราสวอป/ข้ามคืน และตัวเลือกเลเวอเรจ แพลตฟอร์มจะแสดงมาร์จิ้นที่ต้องการเมื่อคุณป้อนขนาดตำแหน่ง สำหรับการแปลงสกุลเงิน ให้ตรวจสอบการตั้งค่าสกุลเงินในบัญชีของคุณและอัตราการแปลงที่ใช้กับการฝากหรือการดำเนินการซื้อขาย และยืนยันตัวเลขในการสาธิตก่อนที่จะซื้อขายด้วยเงินจริง
